Новости

Подозрительные финансовые операции не пройдут – нотариусы на страже законности

 

29 июля 2020 г. в формате онлайн конференции состоялось учебно-методическое мероприятие для нотариусов Свердловской области по тематике выявления подозрительных финансовых операций, связанных с использованием схем незаконного вывода и отмывания денежных средств, в том числе с помощью векселей.

Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” нотариус является специальным субъектом, включенным в механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Указанный закон вводит в отношении нотариусов дополнительные обременения в части требования идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента определенные законные операции с денежными средствами или иным имуществом.

 

О том, какие действия предпринимаются ведомствами по противодействию отмывания средств, полученных незаконным путем, в ходе онлайн конференции рассказали представители Межрегионального управления Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу, Главного управления Министерства юстиции Российской Федерации по Свердловской области, Нотариальной палаты Свердловской области.

С приветственным словом к собравшимся обратился президент Нотариальной палаты Свердловской области Владимир Ярков.

 

И.о. Начальника ГУ Минюста РФ  по Свердловской области Наталья Тонкушина рассказала о том, что в июле 2020 года Президиумом Верховного Суда РФ утвержден «Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям». В обзоре обращено внимание на то, что существенная часть рассматриваемых судами споров, которые появляются в момент легализации доходов, вытекает из долговых обязательств, а также из оборота векселей.

Так, в 2020-м году Главным управлением проанализирована информация о рисках использования векселей в схемах незаконного вывода денежных средств. По информации, полученнной от нотариальных палат субъектов УрФО,  установлено, что в 2018 году нотариусами УрФО было совершено 35 нотариальных действий по протесту векселей, а в 2019 году – всего 10. По мнению Натальи Тонкушиной, незначительное количество совершенных актов протеста при отсутствии роста этих действий свидетельствует о том, что схема по выводу денежных средств не усматривается. Но ситуация может поменяться в любой момент. Цель работы всех ведомств – исключить возможность проведения операций по легализации доходов, полученных незаконным путем посредством вовлечения в эти схемы нотариусов.

 

Заместитель руководителя Межрегионального управления Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу Андрей Румянцев в своем выступлении отметил, что задачей ведомства является вовлечение как можно большего количества представителей профессионального сообщества в дело противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Андрей Львович отметил высокую степень понимания ценных бумаг в нотариальном сообществе. Вексель и ценные бумаги – достаточно необычный для обыденного оборота хозяйственный институт. Не все участники экономической деятельности знакомы с понятиями движения ценных бумаг. Нотариусы Свердловской области проявляют надлежащую заботливость и осмотрительность при совершении нотариальных действий с ценными бумагами.

 

Владимир Ярков, президент НПСО, в свою очередь, отметил, что  «наши результаты – показ совместной организационной, правовой поддержки Росфинмониторинга и Главного управления Минюста по Свердловской области. Спасибо коллегам-нотариусам за понимание необходимости защиты публичных интересов».

Татьяна Ефимова, начальник юридического отдела НПСО также поблагодарила нотариусов за ответственное отношение к данному вопросу.  Она отметила, что в Нотариальной палате тема противодействия незаконным финансовым операциям  неоднократно обсуждалась на заседаниях Правления НПСО.

Председатель Комиссии по методической работе Нотариальной палаты Свердловской области, нотариус  г. Нижний Тагил Екатерина Путинцева озвучила итоги анализа «Обзора по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям», утвержденным  Президиумом Верховного Суда РФ 8 июля 2020 года. Она сделала акцент на то, что важно в работе именно для нотариусов, обратив внимание на тот факт, что обзор делается президиумом по вопросу легализации доходов, полученных в результате нарушения законодательства, что по своей формулировке значительно шире, чем легализация доходов, полученных преступным путем.

Президиум ВС в обзоре описал встречающиеся в практике обстоятельства, вызывающие сомнения в достоверности документов. Некоторые из них являются актуальными для нотариальной деятельности. Например, поступление в течение непродолжительного периода времени идентичных по форме и аналогичных по содержанию заявлений. Очень часто от недобросовестных риэлторов поступают типовые сделки. Здесь может возникнуть подозрение, что используется какая-то схема.

Второе – регистрация организаций по адресам «массовой регистрации», учредители и руководители являются «массовыми директорами». Или цена земельного участка по договору купли-продажи существенно отличается от его кадастровой стоимости. Покупателем земельного участка из категории земель сельскохозяйственного назначения с видом разрешенного использования для сельскохозяйственного производства является юридическое лицо, не занимающееся таким видом деятельности. Или юридическое лицо было создано незадолго до заключения договора займа на большую сумму. Последний признак характерен для очень многих незаконных финансовых операций, когда создаются фирмы однодневки. После операций фирма ликвидируется.

Существенная часть споров, в которых выявляются элементы легализации доходов, полученных незаконным путем, появляются из долговых обязательств, а также из оборота векселей.

Екатерина Павловна также обратила внимание на то, что на сайте Росфинмониторинга опубликовано информационное сообщение от 02.07.2020 «О повышении внимания нотариусов к операциям клиентов при подготовке и совершении нотариальных действий». Здесь сообщается, какие коды нужно указывать при выявлении подозрительных сделок. Среди операций называются: внесение в депозит нотариуса денежных средств и ценных бумаг, совершение исполнительной надписи, удостоверение договоров займа и удостоверение договоров купли-продажи доли в уставном капитале юридическитх лиц.

Нотариусы должны быть готовы ко всему. Изменения внесли возможности в плане отказа в случае сомнений в законности сделки. Нотариусы могут в любое время приостановить и отложить совершение нотариального действия.